【2023年7月時点】保有資産を公開します

 どうも、Sunny555です。

月毎の収支報告の前に、現在どのような資産を保有しているのかを簡単に整理してみました。

これからどのようにアセットに資産を振り分けていくか、についても少し触れたいと思います。

2023年7月末時点の保有資産

総資産：5,967,262円
現預金：2,647,255円

株式（現物）：2,223,882円
株式（信用）：17,902円
投資信託：549,723円
ロボットアドバイザー：528,500円

現預金

現預金のうち18万円分（約2,150NZ$）くらいはニュージーランドドルで保有しています。

外貨預金に興味を持った頃に将来的に行ってみたい国がニュージーランドだったので、その頃から継続して貯め続けています。投資といった趣旨からは少し外れていますが、損益としてはプラスであることと、金利が日本円に比べて良いので継続していく予定です。

ニュージーランドドル以外にも無視できるレベル（日本円で数十円レベル）の外貨を保有していますが、その他の現金は全て日本円で、普通口座で保有しています。

定期預金にした方が遊ばせておくよりはマシだと思いますが、流動性を重視して現金で保有しているので、定期に回すくらいなら証券口座に入れて、チャンスで種銭があるように準備すべきだと考えています。

株式（現物）

現物株は松井証券で単元株を、マネックス証券で単元未満株と米国株を保有しています。

松井証券は現物株をスイングトレードに近い感覚で数か月スパンで売買しています。

マネックス証券はいわゆる高配当株を細々と保有しています。

投資効率は投資信託が良いという話をよく聞きますが、

株の売買のタイミングを考えている時間が結構好きなので、楽しみながら転がしています。

高配当株に関しては、ゆくゆくは株からキャッシュフローを得たいという気持ちもあるので

ゆっくりじっくり育てていきたいと考えています。

株式（信用）

一時期デイトレードに近いような短期取引に手を出したことがありますが、

こちらは全く上手くいかなかったので、今は現物株と同じくスイングトレードに近いスパンで売買してみようと試している最中です。

リスクをとっている割にはリターンがそこまで大きくないので

銘柄選定は一考の余地があるかもしれません。

投資信託

松井証券のアドバイザー機能で色々な銘柄を買っていますが、

そろそろ見直しても良い時期かもしれないなと考えています。

松井証券でNISA枠を使っていますが、これとは別にマネックス証券で

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）も積み立てています。

最終的にはオルカンに一本化したいと考えています。

ロボットアドバイザー

THEO+docomoでの積み立ても行っています。

投資をしっかりやってる方の中ではパフォーマンスや手数料の高さから、

ロボアドは敬遠されがちですが、今のところは含み益も出ているので

続けていこうと考えています。

同じ時期・同じ額をS&P500やオルカンの投信に投資した場合との比較をやってみるのも

興味深いかもしれません。

今後の方針

大きな方針は変更しませんが、2024年から新NISAが始まるので投資信託周りは以下のように変更していきたいと考えています。

1. 投資信託はつみたて投資枠を活用する（現在は通常NISA枠で購入している）
2. 松井証券のポートフォリオ機能での購入設定を変更する（目標銘柄の変更などでバランスが悪くなっている状況）
3. 投資信託の積立額を増額し、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（いわゆるオルカン）を積み立て始める

何事も「善は急げ」ではありますが、2024年1月から動き出せるようにボチボチ進めていこうと考えています。

また、時間があればより詳しい銘柄の話や、配当が入ってきた銘柄の話も記事にしていきたいです。

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