【資産公開】2023年12月の保有資産と推移【2023年総括】
2023年12月の資産推移
総資産：6,139,592円（前月比：392,742円）
現預金：2,589,724円（前月比：321,644円）
株式（現物）：2,316,709円（前月比：42,560円）
株式（信用）：0円（前月比：0円）
投資信託：642,941円（前月比：15,897円）
ロボットアドバイザー：590,218円（前月比：12,641円）
（ロボアド$ベース：$ 4,234.23（前月比：$ 273.21）
主な株価指数
TOPIX：2363.93（前月比：-8.8）
S&P500：4786.11（前月比：+218.31）
現預金
生活スタイルに大きな変化があった訳ではなく、純粋に収入増によるものでボーナス様様です。現金比率が高い気もするので、これまでの「現金：株式：投信(含むロボアド)＝2:2:1」という比率から、2024年は「現金：株式：投信(含むロボアド)＝1:1:1」くらいにしても良いのかもしれません。
何かと物入りの時期でもしっかり現金が増えていますが、これに胡坐をかくことなく、2024年は日常生活での無駄な支出は抑えていきたい所存です。
株式（現物）
年末は日本市場も米国市場もやや尻すぼみな印象がありました。保有株のかなりの部分を銀行株に依存しているので、12月はかなり下げたイメージがありますが、現物株全体としてはプラスだったようです。高値掴みを恐れつつも少しずつ高配当株を買い増してますが、まだ上は狙えそうだと思っています。
株式（信用）
残高としては12月は0ですが、12月中に売買は発生しており、しっかり負けています。一年通じて、信用取引で大きく勝つことはできませんでした。増やしたいという欲をかくと良いことはありませんね。現物株ではそれなりにプラスになっていることを考えると、短期で勝つのは無理だということを肝に銘じる必要があるようです。2024年も引き続き、信用取引はサブの手段として使っていこうと思います。
投資信託
小幅ながら投資信託も増えています。新NISAに切り替わったこともあり、2024年はオルカンもしっかり買っていく予定です。先進国株式投信の割合が増えますが、まだまだリスクをとって資産拡大を狙って良い立場だと思っているので、投資信託への入金力は高めていきたいです。
ロボットアドバイザー（THEO+docomo）
ドルベースでのプラスに比して円では大きなプラスになっておらず、円安の傾向が見て取れます。急激な円高／円安は困りものですが、波が発生する分にはどちらであっても得する部分はあるので、深く考えず淡々と積み増すのみだと考えています。
雑感
ボーナスのお陰で、2023年中に総資産を600万円に乗せることができました。これまでも年間100～140万円くらいの資産増加を続けているので、中期的な目標としては「3年で＋400万円」＝「2026年末には総資産1000万円」の大台に乗せたいと考えています。
短期的には、折角積み上げた資産を崩さずに生活することでしょうか。本当に必要なものなのか、毎日毎回自問自答しながら生活するのみです。
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