【資産公開】2024年5月の保有資産と推移

どうも、Sunny555（@corsolanitan）です。

5月末にボーナスも頂けまして、現金も株もいい感じに伸びています。

5月の資産推移の報告です。

2024年5月の資産推移

総資産：7,138,239円（前月比：558,404円（+ 8.49%））

現預金：2,801,206円（前月比：418,570円（+ 17.57%））

内預り金：508,133円（前月比：-26,648円（-4.98%））

株式（現物）：2,789,974円（前月比：85,707円（+ 3.17%））

株式（信用）：0円（前月比：0円（ -%））

投資信託：825,464円（前月比：41,236円（+ 5.26%））

ロボットアドバイザー：721,595円（前月比：12,891円（+ 1.82%））

（ロボアド$ベース：$ 4,715.04（前月比：$ 131.94（+ 2.88%））

主な株価指数

TOPIX：2,772.49（前月比：+ 29.32）

S&P500：5,277.51（前月比：+ 241.82）

現預金（前月比：+ 17.57%）

ボーナスのお陰で前月比大幅増となっていますが、ここから冬のボーナスまで減少のままとなってしまいそうです。5月は仕事が忙しかったですが6月は若干落ち着きそうな雰囲気なので、コンビニでのついで買いや疲労から判断力が鈍ることで発生する無駄遣いを減らしていきたいところです。

株式（現物）（前月比：+ 3.17%）

銀行株が絶好調だったので、現物株でTOPIXをアウトパフォームできています。単元未満の高配当株は日経平均やTOPIXを睨みながら、購入時点で割安かどうかを気にしつつ買い増ししていきたいと考えています。現在保有している銘柄の多くがコロナショックやそこから立ち直る途中の期間に買い始めているものばかりなので、その頃の購入価格に戻ることは短期的にはないだろうということも意識しておきたいです。現物株は信用取引も絡めつつ、指数の伸びに相乗りできるような株を探していきたいところです。ここは指標をあまり意識せず、どちらかというと人気な株についていく方が良いのかもしれません。

株式（信用）（前月比 - ）

5月は時間をあまり取れなかったので信用取引を活用できていませんでした。あくまでオプションの位置づけなので、ここでガッツリ稼ぐのではなく、プラスアルファの収入と考えて、焦らず向き合っていきたいです。

投資信託（前月比：+ 5.26%）

先月伸びが今一だった分が影響してか、今月は資産の伸びに大きく貢献してくれています。「現物株がTOPIXをアウトパフォーム」と書きましたが、投信はその現物株のパフォーマンスを更に上回っています。退屈ですが、投資信託に沢山入れてひたすら待つのが王道であると実感しています。現物株だけではなく投資信託にももう少し厚みを持たせたいと思っているので、将来的な展望として毎月の積立額を増やていきたいですね。

ロボットアドバイザー（THEO+docomo）（前月比：+ 1.82%）

投資信託は伸びた一方、ロボアドはあまり冴えない結果になりました。為替も先月より若干円高に振れてますがほぼ変わらない水準なので、S&P500の伸びと比較すると少し物足りなさを感じています。

雑感

昨年末の2023年12月に初めて総資産が600万円を越えたのですが、そこから半年経たずに総資産が700万円を突破しました。リスキーな判断をした自覚もなく、投資の王道を歩みながら好調な経済指標に上手く乗っかれていることを感じています。一方で日常生活の体感としては「何事においても中々贅沢はできないな」と感じていて、実体経済と指標のギャップも大いに感じています。

「2026年末までに総資産1000万円」の目標はブラさずに目指していきたいですが、今のペースだと半年から1年ほど前倒しで達成できそうな見込みです。油断はせずに、リスクは取り過ぎないようにこれからも投資を続けていきたい所存です。

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