2025年の投信の積立戦略について

どうも、Sunny555（@corsolanitan）です。

2月も中旬になってしまいましたが、遅まきながら2025年の投資信託の戦略についてです。ボーナスでの買い増しではなく、積立金額を増やしたいのですが、原資が中々用意できない状況です。

昨年のおさらい

2024年は下記の記事の通り、株式が2/3、その他が1/3という割合のポートフォリオを組んでいました。

2023年以前は松井証券のロボアド機能に言われるままに銘柄も選択していましたが、「eMAXIS Slim」シリーズを主力に沿える布陣に変更しています。また、2024年末に旧NISAで保有していた分は全て売却し、新NISAのつみたて投資枠に移し替えています。見かけ上のパフォーマンスは一桁%台ですが、実体としてはそれなりのパフォーマンスになっています。

2025/2/14時点のポートフォリオとパフォーマンス

積立銘柄（2025年～）

現在積み立てている銘柄と購入金額は以下の通りです。

区分	積立銘柄	積立金額	比率
先進国株式	eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）	¥8,520	71.00%
国内債券	eMAXIS Slim 国内債券インデックス	840	7.00%
先進国債券	eMAXIS Slim 先進国債券インデックス	1560	13.00%
新興国債券	eMAXIS Slim 新興国債券インデックス（為替ヘッジあり）	360	3.00%
国内リート	eMAXIS Slim 国内リートインデックス	240	2.00%
海外リート	eMAXIS Slim 先進国リートインデックス	360	3.00%
コモディティ	iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジなし）	120	1.00%

2024年との比較としては2025年からは国内株式、新興国株式として購入していた銘柄をオルカンに統合して、比率も少し上げています。オルカンに統合するタイミングがズレたので国内株式、新興国株式として現行NISAで買っている分があり、ちょっとだけ保有している状態です。これはNISAで持っているので握り続けることになると考えています。ザックリ7割株式、3割その他といった構成です。債券などを買っているのは気持ちの面が大きいです。パフォーマンスを目指すなら直近はS&P500連動が一番強いと思います。ですが、投資信託はあくまで長期投資の土台として考えているので、近視眼的な利益ではなく長く成長し続けること、極端な下落をしないことにフォーカスしたいと考えています。

下のボタンをクリック頂けますと運営の励みになります。

にほんブログ村