【資産公開】2024年12月の保有資産と推移

どうも、Sunny555（@corsolanitan）です。

明けましておめでとうございます。2024年は2023年に比べて資産がしっかり増やせた年でしたが、2025年も堅実かつ貪欲に資産を増やしていきたい所存です。今年もよろしくお願いします。

2024年12月の資産推移

総資産：7,934,881円（前月比：551,268円（+ 7.47%））

現預金：2,954,676円（前月比：260,192円（+ 9.66%））

内預り金：534,323円（前月比：-118,234円（-18.12%））

株式（現物）：3,035,258円（前月比：108,948円（+ 3.72%））

株式（信用）：-24,896円（前月比：-13,509円）

投資信託：1,129,089円（前月比：170,185円（+ 17.75%））

ロボットアドバイザー：840,754円（前月比：25,452円（+ 3.12%））

（ロボアド$ベース：$ 5395.73（前月比：$ -49.61（-0.91%））

主な株価指数

TOPIX：2784.92（前月比：+ 104.21）

S&P500：5881.63（前月比：- 150.75）

現預金（前月比：+ 7.47%）

11月は保有株の売却で大きく現金比率を増やしましたが、12月はボーナスによる増加が大きいところです。

カメラのレンズを買ったり、現物株や投資信託に振り分けたりとボーナスの全額を現金として保有しているわけではありませんが、やはり大きなインパクトがありました。12月は配当金がしっかり入ってきたので預り金は投資信託を買った分をむしろ下回る程度まで現金が増えているような状態です。引き続き生活防衛資金はしっかり確保しつつ、投資信託を厚めに資産を増やしていきたいと考えています。

株式（現物）（前月比：+ 9.66%）

単元未満株の買い足しもありましたが、年末にかけて日経平均が4万円台を一時回復したことと、円安方向に振れたことが前月比増の要因と考えています。11月の記事にも記載しましたが、累進配当政策を採っていてインカム・キャピタルどちらも狙って行けそうな手堅い銘柄を買いたいと考えています。

株式（信用）（前月比：- 13,509円）

東日本旅客鉄道（9020）が芳しくないままですが、当初予定通り2月頃までは握り続けておこうと考えています。今のところ上げていくイメージが見えていないので決算跨ぎは少し勇気がいりそうです。

投資信託（前月比：+ 17.75%）

以前の記事にも記載した通り、りそな株の利益の一部を投資信託に割り当てたことが前月比増の最も大きな要因です。

設定が上手くいかず、積立投資枠ではなく成長投資枠を使っての購入になってしまいましたが、年初一括投資のような大胆な施策が打てるほどの財力もないので、ここは妥協しても良かったところだと思っています。国内株式、新興国株式のクラスについては個別に銘柄を買うのではなくオルカンに一本化する方針にしました。こちらは後日改めて記事にしようと考えています。

ロボットアドバイザー（THEO+docomo）（前月比：+ 3.12%）

円安によって円換算では前月比増となっていますが、米ドル換算では前月比やや減という状態で、米国経済の先行きにも若干の不安を感じます。結構な額を掛けていますが、あくまで実験的施策なので、こちらも投資信託と同じく淡々と積み増すことだけ続けていきたいと考えています。

雑感

12月中、そして2024年中の総資産800万円突破には残念ながら届きませんでしたが、そのうち突破できそうな状態にはなっているので、区切りの良い数字に惑わされず、無理をしない形で資産が増えていくことを楽しんでいきたいと考えています。2025年は現物・信用を織り交ぜつつ、市況を観つつ積極的な取引を仕掛けていきたいです。

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